支付宝、微信涉拼多多“洗钱风波”,宝付升级风控,筑牢反洗钱防线

漫道金服获悉,近日,支付宝、微信与拼多多“涉洗钱”事件引发了一场风波。5月26日,自媒体“差评”发布了一篇名为《拼多多店铺沦为博彩网站洗钱平台,单店日洗钱50万》的文章,内容直指拼多多涉嫌博彩洗钱类违法交易。

5月27日,拼多多回应“此为彻头彻尾的虚假不实文章”,将对“差评”发起法律诉讼,索赔1000万人民币。拼多多风控相关负责人表示,涉嫌博彩洗钱类违法交易主要希望突破的是支付通道,而对于所有电商平台来说,判断难点在于需将其从正常电商交易中进行剥离甄别,主要甄别依据来自于支付机构的风控数据。

业内有观点认为,作为电商平台,拼多多与商家有直接的接触,也更有机会辨别商家的行为是否合法合规,识别商户资料以及商品的真实性也是电商平台的基本责任。拼多多在回应中提及微信支付与支付宝的风控数据,似有“甩锅”给第三方支付平台的嫌疑。

漫道金服了解到,目前,支付宝针对此事件已经作出了回应:数据显示,近期拼多多上存在着此类“洗白”的涉赌商户,支付宝第一时间将识别到的风险交易同步给了拼多多。微信支付的回应则是,微信支付利用大数据风控能力,对支付交易已建立常态化的离线及实时监控体系,每日都会对风控认为可疑交易的订单做交易拦截。

在两大支付机构都称已经将可疑交易数据反馈给拼多多的情况下,如何补足风控短板,或许是拼多多等电商平台目前亟需思考的问题。另一方面,第三方支付平台作为金融服务的基础设施提供者之一,已经成为2019反洗钱监控的重点,须自觉履行反洗钱义务,提升反洗钱工作的成效。

作为业内领先的第三方支付机构,漫道金服子公司宝付一直高度重视金融安全,并借助金融科技优势,不断升级、优化风控系统和反洗钱工作机制,为用户构建安全稳健的交易系统。在风控系统上,宝付运用ASF反欺诈系统、反洗钱侦测系统、实时交易监控、实时黑名单更新管理等系统,对异常行为进行快速侦测并作出反馈;在反欺诈管理上,宝付专业的反欺诈团队从事前准入、事中监控、事后处理各个维度提供反欺诈服务,每个节点均有专人负责相关风险控制事宜,保障商户及用户的交易安全。目前宝付的风控体系通过了十余项国内外权威机构安全认证,并与国际知名的第三方风控机构达成合作。

同时,宝付积极响应监管部门号召,通过持续开展反洗钱、打击赌博、反欺诈活动,助力“扫黑除恶”专项斗争,并推进用户金融安全教育的普及和推广,向用户普及金融安全、反洗钱等相关知识,提升用户金融风险识别与防范能力,为维护金融安全和社会稳定贡献力量。

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